许可证库 · 787
支付业务证明
Certificate of Payment Services Business
ໃບຢັ້ງຢືນດຳເນີນທຸລະກິດການໃຫ້ບໍລິການຊຳລະ
服务范围和影响有限的支付服务提供者，向老挝人民民主共和国银行支付系统司申领支付业务证明。材料准确齐全后30日内审批，续期须提前45日申请。
适用对象
须申领证明的支付服务，指服务范围有限、影响有限的支付服务，具备以下特征：一、提供电子货币服务以支持自身业务，预付额度由支付系统司分期确定，用于向商品或服务提供方支付货款、服务费或其他费用，包括：（一）在与支付服务提供者同一场所或区域，或同一特许经营模式下，支付各类商品或服务；（二）向支付服务提供者持有该店注册资本百分之五十以上的店铺支付商品或服务价款。二、通过引入新创新，提供本协议第五条规定的支付服务。
申请条件
- 拟成为《支付服务协议》第十八条所规定支付服务提供者的，须具备下列条件：
- 须为在老挝登记的企业。
- 持老挝国籍的股东持股比例不少于总股份的百分之十。
- 至少有一名负责人为老挝公民且在老挝有住所。
- 须有商业计划。
- 须有支付子系统的连接系统（如有）。
首次申请材料
| 材料 | 说明 |
|---|---|
| 申请表 | 由支付系统司提供（原件） |
| 公司概况文件（法人） | 负责人地址证明（原件）；负责人履历（原件）；资金来源证明（原件）；企业登记证复印件；截至目前的税务登记证明复印件；按规定格式的公司章程复印件；负责人学历证明及培训证明复印件；公司及负责人无犯罪记录证明（原件，出具不超过三个月）；股东账户登记、股东名册、股东履历及持股比例前十名复印件；公司组织架构及员工人数，以及集团公司（母公司、子公司或合资企业）结构，并说明与持证人相关的各方职责与关系；申请许可前一年的经营报告及财务报表，新开办公司除外 |
| 组织架构及管理详情文件 | 组织架构；管理情况，须详细列明参与提供支付服务、管理及监控产品的各单位职责，列明履职单位和人员，并明确信息技术系统管控职责 |
| 支付服务详情文件（按支付服务类型） | 支付服务名称和类型；使用条款；服务模式；服务范围；用户群体；金额；地点；费用 |
| 提供支付服务的规章、流程及程序文件（书面） | 运行系统图（服务范围）；用于提供服务的信息技术操作手册；用于维护系统安全的信息技术操作指引；用户指南、宣传单或客户广告册；各产品管理规章（书面） |
| 参与或关联支付服务提供的人员文件 | 支付服务参与方（代理、合作方或商户）数量及名册；支付服务提供者与合作方之间载明双方权利义务的合同或协议复印件；外部服务提供者的服务协议复印件，例如与系统对接合作方的合同、与其他公司的合资协议；服务登记申请（个人）；服务登记申请（法人或收款商户） |
| 信息技术系统文件 | 运行系统图（信息技术系统）；服务中信息技术系统安全规章和标准（至少须符合老挝人民民主共和国银行的信息技术系统安全标准）；渗透测试及安全测试证明或报告；支付子系统连接证明；与其他相关运行系统对接的指引 |
| 三年商业计划 | 三年详细商业计划；系统投资；分阶段资金来源；收入；支出；交易量；在原有功能上的附加服务；经济分析（可行性研究），须突出竞争对手、市场、内外部环境分析，以及编制该计划所用假设和评估成本 |
| 支持业务运营的行动计划 | 支持业务运营的行动计划详情，须列明各阶段准备安排（时间表），如有则提交 |
| 风险管理文件（仅适用于提供支付服务的产品） | 流动性风险；战略风险；操作风险；信息技术风险；法律风险；声誉风险 |
| 业务影响分析与业务连续性管理 | 业务连续性管理政策；业务连续性计划；明确业务连续性支持计划的监测、评估和测试指引；内部控制制度，对异常交易实施检查，并明确相关部门在管理、控制和检查操作中的职责 |
| 使用外部服务商代为运营技术系统以提供有偿服务的文件（如有） | 期限、服务范围及支付服务相关各方职责；选用、监测和评估使用该服务风险的原则；外部服务商服务协议；使用外部服务商情形下的业务连续性支持计划 |
| 反洗钱政策及防范洗钱和恐怖主义措施 | 反洗钱信息办公室分期确定的反洗钱及防范恐怖主义融资政策与措施 |
| 消费者保护及争议解决文件 | 支付用户规章；服务用户个人信息及支付信息保存规章；争议解决规章 |
| 协调负责人任命函 | 至少两人 |
法律依据
- 《商业银行法（修订）》
- 《支付服务决定》
- 《关于支付服务提供者子系统改进与变更及支付服务产品开发与核准的指引》
- 《电子货币服务备付金余额通知》
递交方式
- 受理地址
- 老挝人民民主共和国银行支付系统司
- 办理周期
- 支付系统司自收到准确、齐全的申请之日起30日内，对支付服务提供者申请进行审批。
有效期与续期
- 是否有有效期
- 是
- 有效期
- 36 个月
- 续期程序
- 本证明可以续期。拟继续提供支付服务的提供者，须至少提前45日向支付系统司提交申请供审批。
补充说明
须申领证明的支付服务，指服务范围有限、影响有限的支付服务。